இந்திய மோசடி உலகம்

# இந்தியாவில் மோசடித் தொழில்: ஒரு பெரிய பிரச்சினையாக வளர்ந்து வரும் நிழல் பொருளாதாரம்

மோசடி என்பது இன்று தனிநபர் குற்றமல்ல; அது ஒரு தொழில். அதுவும் இந்தியாவில், ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட, நிறுவன அமைப்புடன் கூடிய ஒரு பெரிய தொழிலாக வளர்ந்து வருகிறது. அமெரிக்கர்களை இலக்காகக் கொண்டு இயங்கும் இந்த மோசடி மையங்கள், இந்தியாவின் உலகளாவிய பிம்பத்தையும் கேள்விக்குள்ளாக்குகின்றன.

**சமீபத்திய சம்பவங்கள்**

செப்டம்பர் 15-ம் தேதி, புனே மற்றும் பாட்டியாலாவில் உள்ள மூன்று கால் சென்டர்களில் இந்திய அமலாக்கப் பிரிவு (Enforcement Directorate) சோதனை நடத்தியது. அங்கு சுமார் 220 பேர் பணியில் இருந்தனர். இவர்கள் அமெரிக்கர்களை ஏமாற்றும் நோக்கில் இயங்கி வந்ததாக அதிகாரிகள் தெரிவித்தனர். சண்டிகரில் ஒரு சந்தேக நபருக்குச் சொந்தமான இடத்திலும் சோதனை நடத்தப்பட்டு, 66 மொபைல் போன்கள், 13 லேப்டாப்கள் கைப்பற்றப்பட்டன.

இதற்கு முன்பு, ஒரு அமெரிக்கப் பெண் 1.7 மில்லியன் டாலர்களை இழந்த சம்பவம், ஒரு பெரிய மோசடி வலையை அம்பலப்படுத்தியது. 600-க்கும் மேற்பட்ட அமெரிக்க பாதிக்கப்பட்டவர்களின் மொத்த இழப்பு 48.7 மில்லியன் டாலர்களுக்கு மேல் என FBI கணக்கிட்டது. டிசம்பர் 2025-ல் ஆறு முக்கிய குற்றவாளிகள் கைது செய்யப்பட்டனர்.

**மோசடி — ஒரு நிறுவன வணிகம்**

இந்த மோசடிக் கும்பல்கள் ஒரு வழக்கமான நிறுவனம் போலவே இயங்குகின்றன. 2024-ல் பிரிட்டனின் உள்துறை அமைச்சகத்திற்காக Itad நடத்திய ஆய்வு, இந்த மோசடி மையங்களில் மேலாண்மை கட்டமைப்பு, பணி மாற்றங்கள், மனிதவளத் துறை, தரக் கட்டுப்பாடு போன்றவை இருப்பதை ஆவணப்படுத்தியுள்ளது. வேலைவாய்ப்பு நிறுவனங்கள், தயாரிக்கப்பட்ட ஸ்கிரிப்ட்கள், ஆங்கிலப் பயிற்சி, உச்சரிப்புப் பயிற்சி, செயல்திறன் ஊக்கத்தொகைகள் என அனைத்தும் உண்டு.

"Openers" என்று அழைக்கப்படுபவர்கள் தொடர்பை ஏற்படுத்துகிறார்கள்; "Closers" பணத்தை வரவழைக்கிறார்கள். இவர்களுக்கு அப்பால், இணையதளங்கள், போலி பாப்-அப்கள், ஆட்சேர்ப்பு சேவைகள், பணமோசடி வழிகள் ஆகியவற்றை வழங்கும் இடைத்தரகர்கள் இருக்கிறார்கள். தொலைபேசி எண்கள், ஸ்கிரிப்ட்கள், பாதிக்கப்பட்டவர்களின் விவரக்குறிப்புகள் ஆகியவற்றுக்கான சந்தைகளும் உள்ளன.

**பணம் பறிக்கும் முறை**

முதல் கட்டம் — பயத்தை உருவாக்குவது. தொழில்நுட்ப உதவி மோசடியில், கணினி பாதிக்கப்பட்டதாக ஒரு எச்சரிக்கை தோன்றும்; அதில் ஒரு தொலைபேசி எண் இருக்கும். அந்த எண்ணை அழைத்தால், "மைக்ரோசாப்ட் ஊழியர்" என்று கூறி, தேவையற்ற பழுதுபார்ப்புக்கு கட்டணம் வசூலிப்பார்கள். வரி owed, அடையாளத் திருட்டு, குற்றப் புலனாய்வு என்று பல்வேறு போலி கதைகள் சொல்லப்படும்.

இரண்டாம் கட்டம் — நம்பிக்கையை வலுப்படுத்துவது. ஒருவர் தொழில்நுட்ப உதவி ஊழியராகப் பேசி, பின்னர் "வங்கி அதிகாரி", பின்னர் "அரசு அதிகாரி" என்று பலர் பேசுவார்கள். FBI-யின் "Phantom Hacker" எச்சரிக்கையின்படி, அரசு கடிதத் தாள்களில் போலி கடிதங்கள், ரகசியமாக பணம் மாற்றும் அறிவுறுத்தல்கள் ஆகியவை அடங்கும். பாதிக்கப்பட்டவர் யாரிடமும் ஆலோசனை கேட்கக் கூடாது என்பதற்காக "இதை ரகசியமாக வைத்திருங்கள்" என்று சொல்வார்கள்.

மூன்றாம் கட்டம் — பணத்தை எடுப்பது. Remote-access software நிறுவி, கணினியைப் பார்த்து, வங்கிக் கணக்குகளைத் திறக்க வைப்பார்கள். பின்னர் "உங்கள் பணம் ஆபத்தில் உள்ளது" என்று கூறி, "பாதுகாப்பான கணக்கிற்கு" மாற்றச் சொல்வார்கள். கிப்ட் கார்டுகள், prepaid cards, cryptocurrency, wire transfers, நேரடி பணம், தங்கம் — இவை அனைத்தும் பயன்படுத்தப்படும். FBI எச்சரித்துள்ளபடி, வீட்டு வாசலுக்கே couriers அனுப்பி பணம்/தங்கம் வாங்கப்படும். Hawala பரிவர்த்தனைகள் மூலம் பணம் கண்காணிக்க முடியாதபடி மாற்றப்படும்.

**ஏன் இந்த மோசடி மையங்கள் தப்பிக்கின்றன?**

இந்தியா மட்டுமல்ல; கம்போடியா உள்ளிட்ட தென்கிழக்கு ஆசிய நாடுகளிலும் இத்தகைய மையங்கள் உள்ளன. FBI-யின் IC3-க்கு 2025-ல் 10,08,597 புகார்கள் வந்துள்ளன; அறிவிக்கப்பட்ட இழப்புகள் 20.9 பில்லியன் டாலர்கள். 60 வயதுக்கு மேற்பட்டவர்கள் மட்டும் 7.7 பில்லியன் டாலர்களை இழந்துள்ளனர். தொழில்நுட்ப/வாடிக்கையாளர் ஆதரவு மோசடி மற்றும் அரசு போலி மோசடி தொடர்பான புகார்கள் 80,000-க்கும் மேல்; இழப்புகள் 2.9 பில்லியன் டாலர்களுக்கு மேல். ஆனால் இவை அனைத்தும் இந்தியாவால் மட்டுமே ஏற்பட்டவை என்று கூற முடியாது.

ஆயினும், அமெரிக்கர்களை இலக்காகக் கொண்ட தொழில்நுட்ப ஆதரவு மற்றும் தொலைபேசி மோசடிகளில் பெரும்பாலானவை இந்தியாவில் இருந்தே இயங்குகின்றன என்று FBI 2022-ல் தெரிவித்துள்ளது.

பணத்தை மீட்பது மிகக் கடினம். அமெரிக்க முகவர்கள் இந்தியாவில் நேரடியாகக் கைது செய்ய முடியாது. சர்வதேச ஒத்துழைப்பு தேவை. இந்தியாவில் காவல்துறை மாநிலப் பொறுப்பு; ஆனால் மோசடி வலையமைப்புகள் மாநில எல்லைகளைக் கடந்து இயங்குகின்றன. Itad ஆய்வு, மாநிலங்களுக்கு இடையேயான ஒத்துழைப்பு குறைவே ஒரு தடையாக இருப்பதைக் கண்டறிந்துள்ளது.

Noida வழக்கில் இந்திய CBI, பிரிட்டனின் National Crime Agency, அமெரிக்க FBI, மைக்ரோசாப்ட் ஆகியவற்றின் 18 மாத ஒத்துழைப்புக்குப் பிறகே ஜூலை 2025-ல் சோதனை நடத்தப்பட்டது. 2022 முதல் இந்திய அமைப்புகளுடன் FBI-யின் ஒத்துழைப்பில் 1,200-க்கும் மேற்பட்ட தகவல் பரிமாற்றங்கள், 27 கூட்டு நடவடிக்கைகளில் 475-க்கும் மேற்பட்ட கைதுகள் நடந்துள்ளன. 2025-ல் மட்டும் 13 கூட்டு நடவடிக்கைகளில் சுமார் 175 கைதுகள்.

**முடிவுரை**

சோதனைகள் ஒரு அலுவலகத்தை மூடலாம்; ஆனால் அதை இயக்குபவர்கள், பணத்தை நகர்த்துபவர்கள், புதிய மையங்களைத் திறக்க உதவுபவர்கள் தப்பிவிடுகிறார்கள். மகாராஷ்டிரா காவல்துறை கவலை தெரிவித்துள்ளபடி, பலவீனமான வணிகச் சரிபார்ப்பு, பிணைய இணைப்புகளின் மீதான கண்காணிப்பு, ஒருங்கிணைப்பு ஆகியவை பிரச்சினைகளாக உள்ளன. மோசடி மையங்கள் சிறிய நகரங்களுக்கு இடம் மாறி, மலிவான வளாகங்கள், ஆங்கிலம் பேசும் பணியாளர்களைப் பெற்று மீண்டும் திறக்கின்றன.

இந்த நிலை மாறாத வரை, அமெரிக்கர்களையும் உலகின் பிற பகுதிகளில் உள்ளவர்களையும் பயமுறுத்தி, இந்த வலையமைப்புகள் பணம் சம்பாதித்துக் கொண்டே இருக்கும். அதே நேரத்தில், நம்பகமான தொழில்நுட்ப மற்றும் சேவை மையமாக இருக்க விரும்பும் இந்தியாவின் உலகளாவிய பிம்பத்தையும் இவை காயப்படுத்துகின்றன.

---

மூலக் கட்டுரை thediplomat.com-ல் Saqlain Rizve எழுதியது.

டீப்சீக்